Als je van financiële planning of analyse houdt, heb je vast wel eens gehoord van de Samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (of CAGR).
In deze tutorial leer je verschillende manieren om de CAGR in Excel te berekenen:
- Operators gebruiken
- De POWER-functie gebruiken.
- RATE-functie gebruiken.
- De IRR-functie gebruiken.
Maar voordat we ingaan op het berekenen van CAGR in Excel, laten we eerst begrijpen wat het betekent (sla deze sectie gerust over als u al weet wat het is).
Wat is CAGR?
CAGR of het samengestelde jaarlijkse groeipercentage vertelt ons het groeipercentage waarmee onze beleggingen op jaarbasis zijn gegroeid.
Stel dat u in 2010 goud heeft gekocht ter waarde van $ 100 en het is $ 300 waard in 2021-2022, dan zou CAGR de snelheid zijn waarmee uw investering in goud elk jaar groeide.
Wilt u meer weten over CAGR, dan vindt u hier een uitgebreide uitleg op Investopedia.
Merk op dat dit aantal volledig denkbeeldig is. Als uw goud met 11,6% groeide van $ 100 in 2010 naar $ 300 in 2021-2022, betekent dit niet dat het elk jaar in dit tempo groeide. De werkelijke groei kan anders zijn, maar het geeft ons een indicatie van hoeveel groei onze investering in goud ons op jaarbasis heeft opgeleverd.
Hoewel we zullen zien hoe we CAGR in Excel kunnen berekenen, ligt het belang ervan in het feit dat het ons gemakkelijker maakt om verschillende investeringsopties te vergelijken.
Gerelateerde tutorial: Bereken de gemiddelde jaarlijkse groeisnelheid (AAGR) in Excel
Hoe wordt CAGR berekend?
Hier is de formule die de CAGR berekent.
CAGR = (Eindwaarde / Beginwaarde)^(1/n) - 1
Laten we nu eens kijken hoe we CAGR in Excel kunnen berekenen.
CAGR berekenen in Excel met behulp van operators
Stel dat we de beginwaarde in cel C2 en de eindwaarde in cel C3 hebben (zoals hieronder weergegeven):
Hier is de formule die de CAGR berekent:
=(C3/C2)^(1/10)-1
Hier is 10 het aantal jaren tussen het begin van de investeringsperiode en het einde ervan.
De CAGR van 11,6% betekent dat deze investering elk jaar met 11,6% is gegroeid.
Dit zou u ook helpen om het te vergelijken met uw andere beleggingen (zoals bankrente of staatsobligaties).
CAGR berekenen in Excel met behulp van de POWER-functie
De POWER-functie in Excel is een vervanging van de ^-operator.
Het maakt de formule alleen maar leesbaarder en schoner.
Hier is de POWER-functie die ons de CAGR in Excel zal geven.
=POWER (C3/C2,1/10)-1
CAGR berekenen in Excel met behulp van de RATE-functie
In dit geval kan de functie RATE de CAGR berekenen wanneer u de tijdsperiode, de beginwaarde en de eindwaarde opgeeft.
De RATE-functie is gemaakt voor veel meer dan alleen CAGR.
Hier is de syntaxis van de functie:
RATE(Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type],[Guess])
Dit is wat elk argument betekent:
- Nper: Het totale aantal betalingen dat in de opgegeven periode is gedaan.
- Pmt: Waarde van de betaling in elke periode.
- Pv: De contante waarde van de betaling (of alle betalingen die in de opgegeven periode zijn gedaan).
- [Fv] (optioneel): De toekomstige waarde van de betaling (of alle betalingen die in de opgegeven periode zijn gedaan).
- [Type] (optioneel): Geeft aan wanneer de betalingen verschuldigd zijn. 0 wanneer de betaling aan het begin verschuldigd is en 1 wanneer de betaling aan het einde van de periode verschuldigd is. Als deze wordt weggelaten, wordt deze standaard ingesteld op 0.
- [Guess] (optioneel): Uw schatting van de koers. Standaard ingesteld op 10%.
Maak je nu geen zorgen over alle argumenten en de ingewikkelde syntaxis. Zoals ik al zei, kan de RATE-functie voor veel meer worden gebruikt dan alleen het berekenen van de CAGR.
Bij het berekenen van CAGR in Excel hoeft u echter alleen de volgende syntaxis te gebruiken:
=SNELHEID(Nper,,Pv, Fv)
Merk op dat alle drie de argumenten verplicht zijn bij het berekenen van CAGR in Excel.
Hier is de formule die de CAGR-waarde geeft:
=SNELHEID(B3-B2,,-C2,C3)
Nu zijn er een aantal dingen die u moet weten over deze functie bij het berekenen van CAGR in Excel:
- Het tweede argument wordt leeg gelaten omdat er geen reguliere betalingen zijn. Dit wordt gebruikt in gevallen waarin u regelmatig betalingen doet (maandelijks, driemaandelijks, jaarlijks), zoals bij beleggingsfondsen.
- Er is een negatief teken voor de beginwaarde omdat het een uitstroom van contant geld is. De formule zou een fout retourneren.
Opmerking: u kunt ook de RRI-functie gebruiken om CAGR in Excel te berekenen.
CAGR berekenen in Excel met behulp van de IRR-functie
IRR staat voor Internal Rate of Return.
Het verschil tussen IRR en andere hierboven besproken formules is dat u door IRR te gebruiken, rekening kunt houden met verschillende waardebetalingen die gedurende de periode zijn gedaan.
Stel dat u in 2010 100 dollar in goud belegt en vervolgens hetzelfde bedrag in 2014 opnieuw belegt, en uw uiteindelijke goudwaarde is 300 dollar in 2021-2022, dan kunt u de CAGR berekenen met behulp van de IRR-functie.
Dit is iets dat u niet kunt doen met de RATE of IRR-functies in Excel.
Om IRR te gebruiken, moet u uw gegevens echter structureren zoals hieronder wordt weergegeven:
Hier zijn er drie scenario's waarbij de uitstroom rood gemarkeerd is en negatief is, terwijl de uiteindelijke waarde positief is.
Hier is de formule die u de CAGR geeft:
=IRR(A2:A12)
Het enige dat u hoeft te doen, is alle cellen selecteren, waarbij elke cel de betaling in een interval met gelijke tussenruimten voorstelt.
Het is ook interessant om op te merken dat in scenario 2 en 3 het geïnvesteerde bedrag hetzelfde is (d.w.z. USD 100), maar omdat het later wordt geïnvesteerd in scenario 3, is de CAGR hoger.
Dit zijn enkele van de manieren die u kunt gebruiken om CAGR in Excel te berekenen. Welke vind je het leukst? Of is er een andere methode die u gebruikt om CAGR in Excel te berekenen?
Laat het me weten in het opmerkingengedeelte.
